CRM-система для лізингової компанії

CRM для лізингової компанії тримає договір і його графік платежів роками: скоринг заявки, предмет лізингу, страхові поліси й прострочення прив'язані до однієї угоди. Кожна угода має свій графік, менеджер бачить прострочення в день його виникнення, а нагадування працюють автоматично. Менше прострочених платежів, чистіший портфель і прозорий контроль кожного договору.

Що дає CRM лізинговій компанії

Головна цінність CRM для лізингу — це контроль платіжної дисципліни портфеля: гроші компанії розподілені між сотнями договорів, і кожен день прострочення — це касовий розрив, який доводиться закривати залученими коштами. Система веде графіки, показує ризикові договори й піднімає прострочення на рівень менеджера одразу. Нижче — шлях угоди від заявки до викупу предмета лізингу.

Заявки, скоринг і перевірка клієнта

Заявка від клієнта чи партнера-дилера одразу потрапляє в CRM разом із предметом лізингу, сумою й бажаним авансом. Система збирає документи, веде етапи перевірки та скорингу й показує статус розгляду, тож клієнт не чекає тижнями, а компанія не втрачає якісні заявки на етапі паперів.

Договори, графіки платежів і аванси

CRM формує договір із графіком платежів, авансом, строком і викупною вартістю. Кожен платіж має дату й статус, а система рахує залишок зобов'язань по кожній угоді, тож і менеджер, і клієнт бачать однакову картину без звірок у таблицях.

Події, які змінюють графік платежів

Договір лізингу живе роками, і кожна подія по ньому змінює цифри у графіку:

Збір прострочених платежів

Головний важіль лізингової компанії — платіжна дисципліна: прострочений платіж не просто затримує дохід, а створює касовий розрив, який закривається дорогими залученими грошима. CRM нагадує клієнту про платіж заздалегідь, показує менеджеру прострочення в перший же день і веде історію комунікації по кожному боржнику, тож частка прострочень падає. Скільки дає скорочення прострочених платежів — можна прикинути в калькуляторі нижче.

Предмети лізингу, страхування та документи

Система веде картку кожного предмета: техніка чи авто, вартість, реєстраційні дані, поліси страхування та строки їх продовження. CRM нагадує про закінчення полісу й планові процедури, тож майно компанії застраховане без прогалин, а поліс лежить у картці предмета, а не в загальній теці сканів.

Портфель договорів і дебіторська заборгованість

CRM показує весь портфель у розрізі статусів: діючі, з простроченням, у передсудовій роботі, завершені. Керівник бачить структуру дебіторки за строками затримки, тож рішення про роботу з боржником ухвалюються на цифрах, а не після того, як проблема стала критичною.

Завершення договору, викуп і повторні угоди

Система веде закриття угоди — останній платіж, викупну вартість, передачу права власності або повернення предмета. CRM нагадує менеджеру про договори, що завершуються, тож клієнту вчасно пропонують нову угоду, і портфель поповнюється без нових витрат на залучення.

Надходження проти графіка й канали залучення

Керівник бачить ключові цифри: обсяг портфеля й кількість договорів, частку прострочень за строками, надходження проти графіка, ефективність менеджерів і каналів залучення, повторні угоди. Вони — основа оцінки ризику, ставки й плану видачі нових договорів.

Лізинг авто, техніки та обладнання

Платіж тут розтягнутий на роки, тому предмет лізингу доводиться вести разом із графіком:

• Лізингові компанії — живуть із графіка платежів, тому прострочення на тиждень уже змінює картину всього портфеля;
• Авто в лізинг — тримають предмет на обліку з реєстрацією та страхуванням, і прострочений поліс зупиняє договір;
• Лізинг обладнання й спецтехніки — відповідають за сервіс предмета, бо зупинена в клієнта техніка швидко стає неплатежем;
• Оренда з правом викупу — ведуть викупну вартість паралельно з платежами, і клієнт має бачити залишок у будь-який момент.

Як ми впроваджуємо CRM у вашій компанії

Робота починається з виявлення обсягу: у вас уже є готове технічне завдання або ми з'ясовуємо потреби разом у розмові (зазвичай це займає від 20 хвилин до години). На основі цього складається прайс-лист, поділений на етапи (розділи, звіти та функції — наприклад, скоринг заявки, графік платежів, предмети лізингу, реєстр вилучень), і кожен етап має власну ціну. Ви бачите не одну суму за «CRM», а зрозумілий перелік і самі вирішуєте, з чого почати. Виконання кожного етапу ви контролюєте й приймаєте його окремо. Готову систему ви отримуєте повністю у власність, а ми надалі супроводжуємо проєкт і за потреби масштабуємо його: доопрацювання й вдосконалення, окремий напрям із технікою, нові розділи та функціонал.

Бажаєте одразу зв'язатися з нами і отримати ціну на розробку власної CRM для лізингової компанії вже сьогодні — напишіть нам.

Часті запитання

Що відбувається з графіком, якщо клієнт заплатив половину платежу?

Сума рознесеться за черговістю, яку ви задали: спершу пеня та прострочені суми, потім тіло й відсотки поточного періоду. Договір лишається в статусі часткової оплати з видимим залишком, а не переходить у «сплачено». Менеджер бачить точну суму недоплати ще до дзвінка клієнту.

Чи перевіряє система клієнта в державних реєстрах сама?

Ні. Реєстри судових рішень, виконавчих проваджень і санкційні списки — зовнішні джерела; CRM може приймати результат перевірки й зберігати його в заявці, але рішення про ризик ухвалює ризик-менеджер. Скоринг усередині системи працює на ваших власних правилах: аванс, строк, тип предмета лізингу, історія попередніх договорів.

Як побудувати нагадування про платіж, щоб не псувати стосунки?

Робочий сценарій — попереджувальне повідомлення за кілька днів до дати, м'яке нагадування в день прострочення й лише потім завдання менеджеру на дзвінок. Уся комунікація пишеться в картку договору, тому наступний співробітник бачить, що клієнту вже казали. Для корпоративних договорів той самий ланцюжок зазвичай веде відповідальний менеджер, а не автоматична розсилка.