CRM для лізингової компанії: заявки й скоринг, договори та графіки платежів, предмети лізингу, прострочення й портфель — в одному місці.
CRM для лізингової компанії — це система, яка веде заявки, скоринг клієнтів, договори, предмети лізингу, графіки платежів, страхування й дебіторську заборгованість в одному місці. Кожна угода має свій графік, менеджер бачить прострочення в день його виникнення, а нагадування працюють автоматично. Менше прострочених платежів, чистіший портфель і прозорий контроль кожного договору.
Що дає CRM лізинговій компанії
Головна цінність CRM для лізингу — це контроль платіжної дисципліни портфеля: гроші компанії розподілені між сотнями договорів, і кожен день прострочення — це касовий розрив, який доводиться закривати залученими коштами. Система веде графіки, показує ризикові договори й піднімає прострочення на рівень менеджера одразу. Нижче — повний шлях угоди від заявки до викупу, який веде система.
Заявки, скоринг і перевірка клієнта
Заявка від клієнта чи партнера-дилера одразу потрапляє в CRM разом із предметом лізингу, сумою й бажаним авансом. Система збирає документи, веде етапи перевірки та скорингу й показує статус розгляду, тож клієнт не чекає тижнями, а компанія не втрачає якісні заявки на етапі паперів.
Договори, графіки платежів і аванси
CRM формує договір із графіком платежів, авансом, строком і викупною вартістю. Кожен платіж має дату й статус, а система рахує залишок зобов'язань по кожній угоді, тож і менеджер, і клієнт бачать однакову картину без звірок у таблицях.
Предмети лізингу та умови договорів
Під кожен напрям роботи лізингової компанії CRM веде свій набір даних і документів:
| Напрям | Що веде CRM |
|---|---|
| Заявки й скоринг | клієнти, документи, етапи розгляду |
| Договори | графіки, аванси, викупна вартість |
| Предмети лізингу | техніка, реєстрація, страхування |
| Платежі | надходження, прострочення, дебіторка |
Збір прострочених платежів
Головний важіль лізингової компанії — платіжна дисципліна: прострочений платіж не просто затримує дохід, а створює касовий розрив, який закривається дорогими залученими грошима. CRM нагадує клієнту про платіж заздалегідь, показує менеджеру прострочення в перший же день і веде історію комунікації по кожному боржнику, тож частка прострочень падає. Скільки дає скорочення прострочених платежів — можна прикинути в калькуляторі нижче.
Предмети лізингу, страхування та документи
Система веде картку кожного предмета: техніка чи авто, вартість, реєстраційні дані, поліси страхування та строки їх продовження. CRM нагадує про закінчення полісу й планові процедури, тож майно компанії застраховане без прогалин, а документи не губляться між угодами.
Портфель договорів і дебіторська заборгованість
CRM показує весь портфель у розрізі статусів: діючі, з простроченням, у передсудовій роботі, завершені. Керівник бачить структуру дебіторки за строками затримки, тож рішення про роботу з боржником ухвалюються на цифрах, а не після того, як проблема стала критичною.
Завершення договору, викуп і повторні угоди
Система веде закриття угоди — останній платіж, викупну вартість, передачу права власності або повернення предмета. CRM нагадує менеджеру про договори, що завершуються, тож клієнту вчасно пропонують нову угоду, і портфель поповнюється без нових витрат на залучення.
Портфель, прострочення та збір платежів
Керівник бачить ключові цифри: обсяг портфеля й кількість договорів, частку прострочень за строками, надходження проти графіка, ефективність менеджерів і каналів залучення, повторні угоди. На основі цих даних легко керувати ризиком, тарифами й планом продажів.
Лізинг авто, техніки та обладнання
Рішення налаштовується під будь-який формат:
- Лізингові компанії — договори, графіки, дебіторка;
- Авто в лізинг — предмети, реєстрація, страхування;
- Лізинг обладнання й спецтехніки — техніка, сервіс, строки;
- Оренда з правом викупу — платежі, викупна вартість;
- Фінансові компанії з лізинговим напрямом — портфель і звітність.
Як ми впроваджуємо CRM у вашій компанії
Розгортаємо систему під процеси конкретної компанії: переносимо базу клієнтів і договорів, налаштовуємо заявки й скоринг, графіки платежів, облік предметів лізингу, страхування, роботу з простроченням і звіти. Навчаємо менеджерів, і команда впевнено працює в CRM з першого дня — ефект на платіжній дисципліні помітний за перші місяці.
Часті запитання
Чи допомагає CRM зменшити прострочення платежів?
Так. Система нагадує клієнту заздалегідь, показує менеджеру прострочення в перший день і веде історію комунікації по кожному боржнику. Скільки це дає — можна оцінити в калькуляторі нижче.
Чи веде CRM графіки платежів і викупну вартість?
Так. Для кожного договору система тримає графік із датами й статусами платежів, аванс, залишок зобов'язань і викупну вартість.
Чи можна вести облік предметів лізингу та страхування?
Так. CRM зберігає картку кожного предмета з реєстраційними даними й полісами та нагадує про продовження страхування.
Чи підійде рішення невеликій компанії?
Так. CRM налаштовується під будь-який масштаб — від десятків договорів до портфеля з сотнями активних угод і кількома напрямами.
